── 浦波の強み ──
退職後の資産管理に特化した、六つの優位性
完全独立の中立性
金融機関からコミッションを受け取りません。お客様の利益のみを基準に、率直な意見をお伝えします。
退職期特化の専門知識
退職前後の5〜10年間に特有の課題──資産の取り崩し、年金戦略、医療費の試算──に精通しています。
固定料金の透明性
資産残高に連動しない固定料金制。相談の長さや内容による追加費用が発生しません。
視覚的で分かりやすい提案
複雑な資産データを、一目で把握できるビジュアルレポートとして整理します。専門用語は極力使わず説明します。
定期的な見直し対応
生活の変化や税制改正に応じて、提案内容を更新します。一度きりの提案で終わらない継続的な関係を大切にします。
地域に根ざした対面相談
三軒茶屋の事務所では、ゆったりとした環境でじっくりお話しいただけます。オンライン対応も選択可能です。
専門性と経験
浦波のアドバイザーは、CFP®・AFP・一級FP技能士などの資格に加え、金融機関での豊富な実務経験を持ちます。退職後の資産管理に特有の課題──運用から「取り崩し」への転換、社会保険との連動、相続への準備──を深く理解しています。
- CFP®・AFP・一級FP技能士資格保有
- 平均業界経験年数18年のアドバイザー陣
- 退職後資産管理に特化した継続研修
体系化されたプロセス
初回ヒアリングから最終報告まで、各サービスには明確なステップが設定されています。お客様は進行状況を常に把握でき、いつでも立ち止まって確認や修正を求めることができます。
- ステップごとの明確なマイルストーン
- 途中経過の書面共有
- お客様のペースに合わせた進行
丁寧なコミュニケーション
専門用語を使わず、お客様が状況を自分の言葉で理解できるまで説明します。「分からない」と感じたらいつでも遠慮なくご質問ください。せかさず、プレッシャーをかけず、一つひとつ丁寧に進めることを約束します。
- 専門用語を使わない平易な説明
- 質問歓迎の雰囲気づくり
- 相談後の疑問にも迅速に対応
透明な料金体系
浦波の料金は固定制です。資産の多寡や運用成果による報酬変動はありません。ご依頼前に書面で料金をご確認いただき、ご納得の上でご契約となります。隠れた費用は一切ありません。
- 固定料金制（成果報酬・コミッションなし）
- 事前の書面による料金提示
- 追加費用なし
実績と信頼
2018年の設立以来、東京・神奈川を中心に多くの退職者・定年前後の方の資産設計をサポートしてきました。口コミと紹介を中心に、着実に信頼を積み重ねています。
- 設立から7年の実績
- 顧客満足度の高さ（継続率87%）
- 紹介・口コミによる信頼の拡大
── 比較 ──
一般的な金融機関との違い
| 比較項目 | 一般的な金融機関 | 浦波 |
|---|---|---|
| 利益相反の有無 | 商品販売から報酬 | 独立・コミッションなし |
| 退職後専門の知識 | 一般的な金融知識 | 退職期に特化 |
| 料金の透明性 | 手数料が分かりにくい | 固定料金・事前提示 |
| 中立的な商品提案 | × | |
| 個別ペースの対応 | 標準化された対応 | 個別対応 |
| 継続的な見直し | 不定期・任意 | 定期フォロー |
── 浦波だけの特長 ──
他にはない、浦波の独自性
「取り崩し設計」の専門家
資産形成期のアドバイスではなく、退職後の「使い方」設計が専門。どの順番で、どのペースで資産を活用するかを、税務・社会保険と連動して考えます。
家族を含めた視点
配偶者の年金・収入・健康状態を含めた世帯全体の視点でアドバイスします。相続準備においても、家族への情報共有のサポートを行います。
税理士・弁護士との連携
必要に応じて信頼できる税理士・司法書士・弁護士をご紹介します。専門分野をまたいだ課題にも、チームとして対応します。
急かさない、プレッシャーをかけない
「今すぐ決めなければ」という雰囲気は浦波にはありません。お客様が納得いくまで考え、ご自分のペースで進めていただけます。
── 実績・認定 ──
これまでの歩みと認定
7+
年の営業実績
340+
ご相談件数
87%
リピート・継続率
CFP®
国際資格保有
日本FP協会 会員
CFP®・AFP認定会員
世田谷区優良事業者認定
2023年度認定