── 私たちについて ──
浦波が生まれた理由
「退職後のお金のことは、誰に相談すればいいのか分からない」──そうおっしゃるお客様との出会いが、浦波の出発点でした。
銀行や証券会社は金融商品の販売が主目的です。保険会社は保険商品を中心に提案します。しかし退職後の資産管理には、商品の購入を前提としない、中立的な視点からのアドバイスが必要です。
浦波は2018年、東京・三軒茶屋に設立されました。退職という節目を迎えた方々が、老後の生活を安心して設計できるよう、特定の金融機関に依存しない独立系アドバイザリーとして歩みを続けています。
私たちの仕事は「答えを出す」ことではありません。お客様が自分自身で納得のいく判断を下せるよう、情報を整理し、選択肢を丁寧に示すことです。お茶を点てるように、急がず、丁寧に。それが浦波の姿勢です。
中立性
特定の金融商品や機関に依存せず、お客様の利益を最優先した助言を行います。
透明性
料金体系から助言の根拠まで、すべてを明確にお伝えします。
継続性
一時的な提案ではなく、生活の変化に応じて長期的にサポートします。
── チーム ──
浦波を担うメンバー
竹内 誠二
代表・シニアアドバイザー
大手信託銀行にて25年間、資産管理業務に従事。2018年に独立し浦波を設立。CFP®・一級FP技能士保有。退職前後の資産設計を専門とする。
中島 由香
税務・相続担当アドバイザー
会計事務所での実務経験10年。NISA・iDeCoを活用した退職後の税務最適化を専門とする。相続税申告サポートも担当。AFP資格保有。
浜田 光則
ライフプランニング担当
生命保険会社での勤務経験を持ち、医療費・介護費用を含む長期生活費シミュレーションを専門とする。FP2級資格保有。
── 品質基準 ──
私たちが大切にしていること
専門資格の保有
CFP®・AFP・一級FP技能士など、国際・国内認定資格を持つアドバイザーが担当します。
情報の厳重管理
お客様の個人情報・資産情報は、秘密保持契約のもとで厳格に管理します。第三者提供は行いません。
利益相反の排除
特定の金融商品から報酬を受け取らない、独立系フィーオンリーモデルを採用しています。
書面による合意
サービス内容・料金・スケジュールを書面でご確認いただいた後に業務を開始します。
継続的な研鑽
税制改正・年金制度の変更に対応するため、定期的な研修・情報収集を欠かしません。
丁寧なコミュニケーション
専門用語を避け、お客様が理解しやすい言葉で状況を説明します。ご質問はどんな些細なことでも歓迎します。
退職後の資産管理に、専門家の視点を
日本において退職後の生活設計は、かつてないほど複雑になっています。平均寿命の延伸、年金水準の変化、医療・介護費用の増加、そして低金利環境の長期化。これらの要素が重なり合う中で、退職金や老後資産の管理方法は、個々の状況に応じた慎重な検討を要します。
浦波は、こうした複雑な環境の中で、お客様が主体的な判断を下せるよう情報と視点を提供します。ポートフォリオの見直し、生活費の将来予測、そして税務面からの資産活用まで、退職後の資産管理に関わるあらゆる側面を専門的にサポートします。
世田谷区三軒茶屋という東京の住宅地に拠点を置くのも理由があります。退職後に地域で生活を営む方々の近くに寄り添い、足を運びやすい環境でご相談いただける場所として、この地を選びました。