── サービス ──
三つの視点で、
老後の資産を整える。
ポートフォリオの現状把握、生活費の将来設計、税務の最適化。浦波の三つのサービスは、退職後の生活を支える資産管理の全体像を照らします。
ホームへ戻る── 浦波のアプローチ ──
どのように進めるか
浦波のサービスはすべて、お客様のお話をじっくり聞くことから始まります。資産の数字だけでなく、生活の希望・不安・価値観を丁寧に把握した上で、必要な分析と提案を行います。
ヒアリング
現状・希望・不安を整理
分析・診断
資産・収支・税務を精査
提案・報告
分かりやすい形でご提示
フォローアップ
変化に応じて継続支援
サービス 01
ポートフォリオ健康診断
現在の投資ポートフォリオの健全性を、退職後の目標に照らして詳細に評価します。セクター集中度分析、手数料構造の見直し、配当の持続性評価、流動性の確認を行い、優先度付きの改善提案を分かりやすいビジュアルレポートとしてご提示します。
セクター・地域の集中リスク分析
投資信託・ETFの費用構造レビュー
配当・利子収入の持続性評価
流動性と緊急時対応力の確認
優先度付き改善提案レポート（PDF）
¥71,000
ご相談はこちら所要期間：2〜3週間（初回面談含む）
サービス 02
生活費シミュレーション
現在の生活支出データをもとに、長期的な生活費の推移をモデル化します。地域の物価変動、医療費の将来動向、住居に関する意思決定、家族への経済的支援パターンを考慮し、保守的・中程度の複数シナリオでご提示します。毎年の見直しセッションが含まれます。
現在の支出データを基にした詳細分析
医療・介護費用の長期トレンド組み込み
住居費・移住・ダウンサイジング検討
複数シナリオ（保守・中程度）
年次見直しセッション（1回）付き
¥99,000
ご相談はこちら所要期間：3〜4週間（複数回の面談含む）
サービス 03
税務最適化コンサル
日本における退職後の個人に特化した、税務面からの資産設計アドバイスです。NISA活用状況の確認、iDeCoの引き出し戦略、譲渡益のポジショニング、相続税準備を対象とし、担当税理士がいる場合は連携して対応します。集中型の2セッションで完結します。
NISA・新NISA活用状況の最適化検討
iDeCoの引き出しタイミング戦略
株式・投信の譲渡益ポジショニング
相続税を見据えた資産構造の検討
担当税理士との連携対応
¥267,000
ご相談はこちら所要期間：2〜3週間（2セッション集中型）
── サービス比較 ──
どのサービスが合っているか
初めての方はポートフォリオ健康診断から、複数のサービスを組み合わせてご利用いただく方も多くいらっしゃいます。
| 内容 | ポートフォリオ 健康診断 |
生活費 シミュレーション |
税務最適化 コンサル |
|---|---|---|---|
| 現在の資産診断 | — | ||
| 将来の生活費予測 | — | — | |
| NISA・iDeCo最適化 | — | — | |
| 年次フォローアップ | — | — | |
| 相続準備アドバイス | — | — | |
| ビジュアルレポート | |||
| 料金（税込） | ¥71,000 | ¥99,000 | ¥267,000 |
── 品質への取り組み ──
すべてのサービスに共通する基準
情報セキュリティ
お客様から提供いただくすべての資料・データは、秘密保持契約のもと厳格に管理します。
書面による合意
業務開始前に、内容・料金・スケジュールを書面でご確認いただきます。
複数の目によるレビュー
提案内容はチーム内でレビューし、一人の判断に偏らない分析をご提供します。