7+
年の実績
340+
ご相談件数
4.7
平均満足度（5点満点）
87%
継続・紹介率
── 口コミ ──
お客様からのご意見
田中 正雄
64歳・元会社員（東京都世田谷区）
「退職後に証券会社の担当者にすすめられるまま購入していた投資信託が、実は費用が高すぎたことをポートフォリオ診断で知りました。押しつけがましくなく、分かりやすく教えていただいたので、納得して見直しができました。」
2025年1月利用 ／ ポートフォリオ健康診断
中村 幸子
68歳・元教員（神奈川県横浜市）
「年金だけで生活できるか不安でしたが、実際に数字を出してもらうと、少し工夫すれば心配しすぎだったと分かりました。悲観的にも楽観的にもならず、現実的に考えられるようになったのが良かったです。」
2024年12月利用 ／ 生活費シミュレーション
伊藤 賢一
62歳・元会社役員（東京都目黒区）
「税務最適化のコンサルを受けました。NISAとiDeCoの引き出し順序について、これほど具体的に整理してもらったのは初めてでした。担当税理士とも連携してもらえたので、非常に助かりました。」
2025年1月利用 ／ 税務最適化コンサル
小林 道子
71歳・主婦（東京都杉並区）
「夫が急逝し、資産のことを何も分からない状態でした。専門的な内容をゆっくり説明してくださり、一度で全て理解できなくても嫌な顔ひとつしませんでした。おかげで自分でも少しずつ管理できるようになっています。」
2024年11月利用 ／ 生活費シミュレーション
山本 浩二
66歳・自営業（東京都渋谷区）
「自営業だったので年金が少なく、退職後の収支が不安でした。シミュレーションで見えてきた数字を基に、資産の使い方を組み立てることができています。もう少し早く相談しておけば良かったと思っています。」
2024年12月利用 ／ ポートフォリオ健康診断＋生活費シミュレーション
松田 恵子
60歳・会社員（神奈川県川崎市）
「まだ退職前ですが、3年後に向けて準備を始めたくて相談しました。今からできることを整理してもらえて、焦らず準備できています。銀行とは違い、商品を売り込まれる心配がないので安心して話せました。」
2025年1月利用 ／ 税務最適化コンサル
── 事例紹介 ──
お客様の変化の物語
事例 01 ／ ポートフォリオ健康診断
「複雑すぎる資産構成を、シンプルに整理できた」
── 課題
退職後に複数の金融機関に資産が分散しており、全体像が把握できていなかった。似たような投資信託が重複していた可能性があり、費用も想定より高かった。
── 対応
すべての金融資産を一元的に把握するマップを作成。重複している商品と高コストファンドを洗い出し、優先度を付けた整理方針をご提案した。
── 結果
保有商品数を18本から9本に集約。年間の信託報酬コストが約40%削減された。「自分の資産が初めて全部見えた気がする」と喜ばれた。
「こんなに分かりやすく整理してもらえるとは思いませんでした。もっと早く来れば良かったです。」 ── 63歳・男性
事例 02 ／ 生活費シミュレーション
「85歳まで安心できる数字を、自分で確認できた」
── 課題
「老後2,000万円問題」という言葉が気になり、本当に資産が足りるか不安だった。特に医療費と介護費用がいくらかかるか見当がつかなかった。
── 対応
現在の月次支出を詳細に分析し、年齢別の支出変化パターンを組み込んだシミュレーションを作成。医療費・介護費用の3つのシナリオで試算した。
── 結果
標準的なシナリオでは、90歳時点でも資産残高があることが分かった。節約すべき項目と使ってよい項目が明確になり、日常の選択がしやすくなった。
「漠然とした不安が、具体的な数字に変わりました。数字を見て、むしろ安心しました。」 ── 69歳・女性
事例 03 ／ 税務最適化コンサル
「NISA引き出し順序を知るだけで、数十万円の節税効果」
── 課題
旧NISAと新NISAが混在しており、どこから取り崩すべきか分からなかった。iDeCoの受け取り方も、一時金か年金かで判断に迷っていた。
── 対応
各口座の課税ルールを整理し、取り崩し順と受け取りタイミングを最適化するシナリオを試算。担当税理士にも内容を共有し、三者で方針を確認した。
── 結果
iDeCoの受け取り方の変更だけで、所得税・住民税の合計負担が数十万円単位で変わることが分かった。今後の方針が明確になり、安心して引き出し計画を立てられるようになった。
「こんなに大きな差が出るとは知りませんでした。相談して本当に良かったです。」 ── 61歳・男性
── 連絡先 ──